第一章 私人銀行相關概述
第一節 私人銀行的起源
第二節 私人銀行的定義及認識誤區
第三節 私人銀行的服務對象
第四節 私人銀行業務的主要特徵
一、進入門檻高
二、服務個性化
三、服務私密性
四、具有明顯的批發業務性質
五、操作獨立性高
六、品牌效應大
七、業務利潤高
第五節 私人銀行業務的相關要素
一、私人銀行目標客戶
二、私人銀行產品和服務
三、私人銀行業務核心
第六節 私人銀行與財富管理的區別
第二章 私人銀行在國際上發展分析
第一節 國際私人銀行業發展的現狀
一、私人銀行業務的客戶結構發生新的變化
二、私人銀行業與機構銀行業的界限越來越模糊
三、資訊時代的來臨對私人銀行業務提出挑戰
四、銀行更注重在岸私人銀行業務的發展
第二節 私人銀行業務在西方的發展分析
一、西方私人銀行業務的發展現狀
二、西方私人銀行業務盈利的關鍵因素
第三節 紐約銀行的私人銀行業務分析
一、紐約銀行的私人銀行業務特點
二、紐約銀行的私人銀行業務的組織結構與管理流程
第四節 瑞士私人銀行業的發展分析
一、瑞士私人銀行業的特點
二、瑞士發展私人銀行的成功要素
第五節 新加坡私人銀行發展分析
一、新加坡銀行業重視私人銀行服務的原因
二、新加坡私人銀行業市場的發展與競爭態勢
三、新加坡銀行業爭攬私人銀行業務的策略與措施
第六節 國際私人銀行業發展趨勢分析
一、私人銀行機構類型多樣化
二、基於客戶特徵的新變化採用綜合標準細分管理
三、產品和服務提供範圍與獲取方式日益開放
四、客戶獲得渠道多元化與關係經理團隊化
五、將形成整套的技能組合
第三章 我國私人銀行業務發展中的法律障礙及建議
第一節 我國發展私人銀行業務的法律障礙
一、財富供給方面的障礙
二、經營運作方面的障礙
三、金融監管方面的障礙
第二節 改善私人銀行業務法律環境的建議
一、完善私人財產保護制度
二、建立透明的個人收入體系
三、制定混業綜合經營交叉地帶的相關法律
四、放鬆外匯管制，規範境外投資
五、制定科學規範的會計稅收制度
六、嚴格實施金融監管
第四章 私人銀行業務發展分析
第一節 私人銀行業務的發展歷程
第二節 私人銀行客戶及其特徵分析
一、私人銀行客戶的變化特徵
二、客戶準人條件
三、私人銀行客戶的分類戰略
第三節 私人銀行客戶的需求分析
一、客戶的需求
二、傳統的私人銀行業務
三、服務品質和客戶關係
第四節 私人銀行業務的定價準則分析
第五節 私人銀行的經營與特殊風險
一、私人銀行的經營特點
二、私人銀行內部的特殊風險及控制
三、其他風險及控制策略
第五章 我國私人銀行業務發展的綜合分析
第一節 我國私人銀行業務發展制約因素分析
第二節 我國發展私人銀行業務亟待解決的問題
一、人才問題
二、產品問題
三、服務問題
第三節 我國商業銀行發展私人銀行業務的重要性和緊迫性
一、發展私人銀行業務符合銀行社會化服務功能的變化及演進趨勢
二、社會財富格局的改變為商業銀行發展私人銀行業務提供了現實基礎
三、個人金融投資理念的不斷成熟為私人銀行業務發展帶來了巨大的市場需求
四、金融市場的開放迫切需要國內商業銀行大力拓展私人銀行業務
五、發展私人銀行業務是銀行業改革及商業銀行經營轉型的需要
六、發展私人銀行業務是加快金融創新的需要
第四節 我國私人銀行業務發展對商業銀行經營的意義
一、私人銀行業務對國內商業銀行經營的意義
二、國內商業銀行啟動私人銀行業務的對策
第五節 我國發展私人銀行業務面臨的主要問題
一、私人銀行業務發展模式模糊
二、分業經營所帶來的業務限制
三、外匯管制仍然比較嚴格
四、缺乏有效的行銷服務體系
五、從業人員素質尚待提高
第六節 我國私人銀行業務發展現狀分析
一、時代開啟了中國私人銀行業的大門
二、私人銀行業務成各銀行競爭焦點
三、我國商業銀行私人銀行業務現狀
四、我國私人銀行業務機遇與挑戰並存
第七節 我國私人銀行業務發展潛力分析
一、我國私人銀行業的市場潛力巨大
二、我國私人銀行業的市場潛力巨大的原因分析
第六章 私人銀行業務中的信託服務分析
第一節 私人銀行與私人銀行服務特點分析
第二節 信託與私人銀行業務分析
一、信託特點分析
二、信託在私人銀行業務中的應用
第三節 信託在我國私人資產管理中應用的現狀及問題分析
第四節 我國開展信託業務的建議
第七章 私人銀行與投資銀行的協同分析
第一節 私人銀行與投資銀行相結合的融合模式分析
第二節 私人銀行與投資銀行融合模式的基本經濟原理分析
一、客戶需求多樣化和高級化
二、增加客戶錢包份額
三、交叉引薦獲取新客戶
第三節 支援私人銀行與投資銀行融合模式的內部基礎結構分析
一、強調事業組合匹配的組織結構
二、基於矩陣組織的行銷團隊
三、功能分離型的開放式體系
第八章 私人銀行業務有效運營的著力點分析
第一節 私人銀行業務客戶群判定分析
第二節 私人銀行業務主項目定位分析
一、現金管理
二、經紀和信託服務
三、投資管理
四、個人信貸
五、業務融資
六、個性化服務
第三節 私人銀行業務價值鏈方式分析
第四節 私人銀行業務資訊化建設分析
第九章 我國私人銀行發展對策及策略
第一節 我國發展私人銀行業務相應的對策
一、要轉變經營發展理念
二、要有明確的市場發展戰略
三、要構建高效的資訊管理系統
四、要注重業務和產品的研發
五、要培養和引進專業人才隊伍
第二節 我國私人銀行業務的發展策略分析
一、明確市場定位，研發對客戶有吸引力的產品
二、規範監管制度，健全法律懲戒體系
三、培訓高素質的客戶經理
四、加強混業合作，提升服務層次
第三節 中小銀行發展私人銀行業務對策
第四節 從財富管理融合模式角度分析我國商業銀行發展私人銀行業務的對策
一、.建立和完善商業銀行財富管理事業的組織結構
二、打造綜合經營平臺，實現私人銀行與投資銀行的協同
三、構建矩陣式的行銷組織體系
四、採取生產與分銷混合模型，建立和完善開放式體系
第五節 銀信合作是私人銀行業務的有效實現方式
部分圖表目錄
圖表1 部分中資銀行私人銀行準入門檻
圖表2 部分外資銀行私人銀行準入門檻
圖表3 私人銀行業務流程及其主要內容
圖表4 普華永道財務管理金字塔
圖表5 2002－2004年HNW客戶的資產配置
圖表6 私人銀行價值鏈
圖表7 私人銀行業務中與全能銀行母行共用的資源
圖表8 西歐國家不同類型私人銀行機構市場份額
圖表9 客戶選擇財富管理機構的理由排序
圖表10 私人銀行機構通過第三方獲得產品和服務情況
圖表11 私人銀行機構獲得新客戶的途徑
圖表12 花旗集團私人銀行的關係經理服務模式
圖表13 私人銀行業務運作流程簡圖
圖表14 2004、2009年中國富裕家庭的流動資產總額
圖表15 2002－2005年中國富豪人數及其增長率
圖表16 信託法律關係圖
圖表17 私人銀行與投資銀行相結合的融合模式
圖表18 客戶對財富管理需求的變化
圖表19 瑞士信貸的組織結構
圖表20 瑞士信貸集團的開放式體系
圖表21 2005－2006年北京地區主要銀行人民幣儲蓄情況
圖表22 2006年上半年北京地區部分商業銀行業務收入情況
圖表23 現代私人銀行業務與市場分類
圖表24 2005年底人民幣儲蓄存款市場份額圖
圖表25 2006年上半年部分銀行中間業務收入情況
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