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2006-2007年度中國保險行業兼併重組決策分析研究報告

【報告名稱】: 2006-2007年度中國保險行業兼併重組決策分析研究報告

【關 鍵 字】: 中國 保險 行業 兼併 重組 決策分析 市場研究報告

【出版日期】: 2006年6月

【交付方式】: EMAIL電子版或EMS特快專遞

【報告頁碼】: 240頁

【圖表數量】: 160個

【價 格】: 紙介版:RMB 10800元 EMAIL電子版:RMB 11800元 兩個版本:RMB 12800元

【訂購電話】: 中國報告大廳全國統一客服電話：400-817-8000
北京：010-59871805/59871806 傳真：010-59871807
福建：0592-5337135/5337136 傳真：0592-5337137
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〖  描 述 〗


  摘要：
    1．我國保險業現狀
    中國保險市場目前仍處於發展的初級階段，起步較晚、基礎較差，總體規模小，在國民經濟中的比重低，功能和作用發揮不充分。我國的保險業從1980年全面恢複國內保險業務以來，保險市場的發展也從由人保公司獨家經營到多家經營，到逐漸有了仲介機構、獨立的保險監管機構和保險同業組織，險種業越來越多，保險服務對象和領域也越來越廣泛。

    2005年末全國共有保險法人機構93家，其中保險集團公司6家，保險公司82家，其中包括40家外資保險公司，保險資產管理公司5家。全國保費收入達到4927.34億元(其中外資保費收入341億元，佔6.9%)，同比增長13.95%，是2000年末的3.09倍，五年平均增幅高達25.29%。


    保費收入的高速增長帶動保險業資產規模快速擴大。2005年末，我國保險業總資產達到15225.94億元，同比增長27.03%；保險業資本金總量超過1000億元，是2002年的3倍，顯示整體承保能力和抗風險能力大大增強。2005年末，保險資金運用餘額14135.84億元，同比增長31.15%，是2000年的5.53倍。其中，保險公司持有國債3588.3億元、金融債1785.1億元、企業債107.6億元，分別佔其發行餘額的12.6%、13.4%和67%。目前全國保險從業人員達181.5萬人，從業人數佔金融業的40%以上。2005年一年，全國新增保險法人機構14家，其中保險公司13家、保險資產管理公司1家。

    雖然我國的經濟快速增長，保險業也在不斷發展，行業政策不斷改進。一是保險市場準入機制不斷完善，新的市場主體相繼產生。2004年批准了一批新保險公司籌建，包括批准設立第一家農業保險公司，第一家建築保險專業公司，第一家養老金保險公司，在保險公司的專業化經濟和組織形式創新方面取得了新的突破。2005年有八家中資保險公司和四家外資保險公司進入市場開展業務，也促進了市場的競爭。二是保險資金運用渠道不斷拓寬。已經開始允許保險公司買賣企業債券，證券投資基金、直接投資股票市場。三是保險公司的融資渠道增加，容許保險公司發行刺激債，為解決保險業快速發展中的增資壓力，改善償付能力提供了新途徑，允許保險公司投資于銀行刺激債和可轉換公司債，這些措施為分散投資風險和提高投資收益創造了條件。四是風險防範工作不斷加強保監會一直把風險防範作為基礎來抓，努力構築保險業風險防範的途徑。

    我們應該注意到我國保險業還處於初級階段這一事實，我們認為由於我國經濟發展的不平衡，保險業的發展也存在著地域差別，廣東、上海為代表的經濟發達地區，市場供給主體多，需求量大，競爭也激烈；而中西部地區，保險需求量小，保險意識淡薄，其保險業發展遠遠落後於東部地區。因此我國保險業還有待提高，在保險業放開的今天，伴隨著外資保險機構的進入，我國應該加快我國保險業的發展，協調好當前保險業的主要矛盾，當前保險業的主要矛盾是發展水準與國民經濟、社會發展和人民生活的需求不相適應，為了加強與外資保險機構的競爭力，首要的任務就是加快發展，儘快做大做強。

    2．我國保險行業兼併重組的動因
    2004年12月11日，保險業加入世貿的過渡期的結束，標誌著我國保險業進入全面對外開放的新時期。加入世貿組織以來，保險業對外開放的進程日益加快。對外開放的廣度和深度不斷擴大。但同時我過保險業在開放的同時也存在著一些問題正經受著保險業積累競爭的考驗。據我們分析，目前我國保險業存在以下一些問題，一個是關係到發展的問題。國有保險公司改革還不到位，公司治理還不完善，一些改革措施還沒有落實到基層機構；同時我國保險公司的產品結構不夠合理，保險產品自主創新能力不強，壽險保障型產品發展相對緩慢，一些險種如醫療保險和關於農村的保險的發展遠遠不能滿足社會需求。第二個是保險公司風險的問題。保險行業風險問題不容忽視，化解老保單利差損的任務仍然比較重，個別保險公司償付能力不足的問題急需解決；同時在業務發展中也不斷暴露出一些新的風險。另外保險行業的誠信問題仍然比較突出，也對保險行業構成了一定的風險。第三個是保險公司的集中度不夠，與國際上一些發達國家相比，我國的保險公司規模小，總資產與國際上的大保險公司相去甚遠，世界著名的AIG公司的資產額就遠遠大於中國保險業的資產總和。因此，由於集中度不夠，保險公司在化解風險的能力就很欠缺。

    在日益開放的今天，沒有變革則沒有發展，在內外交困的情況下，我國保險業壯大的出路就是不斷創新，同業之間以及金融業之間的並購是一個很好地選擇。我們認為保險業兼併重組的目的，第一就是要不斷的實現規模經濟，降低企業的成本和費用，提高保險公司的利潤水準，增強抗風險能力，是市場承保能力得到增強。同時，在外資進入的情況下，能夠與外資保險機構共同競爭，從而使企業利於不敗之地。第二就是緩解市場的壓力。並購可減少競爭對手、提高市場份額，在激烈的市場競爭壓力之下，兼併重組是改善產品結構，實現產品結構優化的重要途徑，同時也是進入一個新的地區和跨行業經營的一個手段；第三就是滿足客戶的需求，保險業作為一種金融服務行業，面對市場上客戶要求多樣化的趨勢，必須要拓展服務領域，實現產品的創新，不斷開發新的險種，實現服務的多樣化。因此金融業之間的並購也是一種也是實現服務多樣化，滿足客戶需求的一條捷徑。第四是金融業之間的混業經營不斷深化，將促進了保險行業的兼併重組不斷發生。銀行、證券、保險混業經營已成為趨勢，銀行、證券與保險資本的互相融合，使三者服務範圍得到了擴展，保險公司兼有銀行、投資等功能；保險公司並購其他金融性機構，不僅能使雙方資源重新組合，還能使原有公司資源中存在的問題和缺陷優良資源所取代，優化資源配置、實現優勢互補。因此通過並購進行重組的速度要快於內部投資調整的速度，同時還能實現經濟協同效應。

    3．我國保險業兼併重組趨勢分析
    未來，我國保險業將追隨國際化浪潮，走集團化和大型化的道路，因為從國際金融業發展趨勢看，集團化和大型化早已成為主流，中國的保險公司要想在開放的國際環境中獲得生存和發展的機會，唯有做大做強，走兼併重組的道路是一條捷徑。

    未來，我國保險業會隨著競爭的加劇，不斷變革，不斷完善，2005年末，全國保險法人機構93家，其中包括40家外資保險機構，我國的保險公司大多數都是規模小，總資產不多，產品開發和行銷能力較弱，資產經營能力和風險管理手段也相對落後，無法與國際上大的保險集團抗衡。Heading-century認為這部分公司未來在激烈的市場競爭過程中會產生分化，一部分會可能會成為高水準的專業公司，但這種情況由於難度較大，應該不會太多；另一部分會相互聯合，組成保險集團，如壽險和非壽險的聯合，保險公司與資產管理公司的聯合等；還有一部分會被大的保險集團兼併，成為該集團公司的一個子公司。因此，我們認為從保險業的長期發展看，小公司重組是在未來是無法避免的。 

    另外，未來保險行業乃至金融行業，混業經營，跨行業兼併重組的現象將屢見不鮮。從2004年12月我國保險業的完全開放以來，我國出臺了一系列相關政策，為保險業跨行業並購提供了可能，保險業逐步打破了專業化經營的限制，而向混業經營發展。我國政府將創造條件培育和發展具有國際競爭力的大型保險集團，允許保險公司根據市場定位和業務發展需要，整合內部資源，設立各類保險子公司，成為優勢互補的金融企業集團。如中信集團、光大集團這樣擁有銀行、保險、證券公司的控股集團，已經具備金融集團的特徵。

    我國應在國內培育建立具有競爭力的大型金融保險集團的同時，在政府部門有意識的扶植下，我國的大型的在競爭中具有比較優勢的保險公司也將根植于國內，放眼海外去嘗試國際購並擴張，參股有潛質的工商企業，迅速的進行資本積累，吞併小企業，聯合其他企業，形成民族保險業的巨人，與外資保險業抗衡。通過合作並購，形成金融集團，走向綜合化和全能化，迎接海外混業經營的金融集團的挑戰。

〖 目 錄 〗


研究概述
研究背景
研究內容
研究方法
全球保險業發展現狀
全球保險業發展特徵
全球保險業需求結構
全球保險業競爭格局分析
中國保險業的現狀分析
我國保險業的現狀特點
競爭主體迅速增加，市場集中度進一步下降  
保險業呈現混業經營，競爭模式日趨專業化    
行業並購成為增強競爭力的重要方式 
市場規模大、經營歷史長的公司，經營效率較高，競爭力較強
資金運用工作不斷加強
服務經濟社會發展的意識不斷增強
2005年中國保險業投資現狀分析
保險業投資情況及特點分析  
保險業投資和收益情況分析  
中國保險業規模構成分析  
中國保險業競爭格局分析
市場競爭主體日趨增多，市場集中度不斷下降
外資公司發展迅速，中資公司面臨日益嚴峻的競爭挑戰
東部發達地區競爭激烈，中西部地區競爭相對平緩
壽險業意外險和健康險市場競爭激烈，財產險業車輛險存在惡性競爭現象
國內外資保險業的分析
外資進入中國保險業的特點和區域分佈
外資進入中國保險業的主要模式分析
外資保險業在中國發展的戰略分析
中國保險業細分市場分析
按保險標的不同細分市場
財產保險市場分析
人身保險市場分析
按保險保障的範圍不同細分市場
財產損失保險 
信用保證保險 
責任保險 
按保險政策不同細分市場 
社會保險 
商業保險 
按業務承保方式不同細分保險市場 
再保險 
重復保險
中國保險業投資政策環境分析
產業政策對保險業影響
市場準入政策
監管體制
商業改革
宏觀經濟政策對保險業的影響
投資政策
財政政策
貨幣政策
經濟週期對保險業的影響
影響保險業發展的戰略因素分析
保險業發展的競爭風險分析
保險業的市場競爭力分析
保險業的市場競爭格局
保險業市場競爭優劣勢分析
保險業進入退出壁壘分析
保險業進入壁壘特性分析
保險業退出壁壘分析
我國保險業開展業務的SWOT分析
中國保險業發展存在的問題
中國保險業兼併重組現狀分析
中國保險業兼併重組背景分析
中國保險業兼併重組特點趨勢分析
中國保險業兼併重組的障礙分析
政策障礙
資金障礙
技術障礙
管理障礙
國外保險業企業兼併重組案例分析
美國友邦並購HSB Group(HSB)公司  
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
德國安聯保險集團並購德累斯頓銀行     
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
美國國際集團並購美國通用保險(American General)      
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
瑞士再保險收購通用旗下保險公司     
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
瑞士再保險收購GE旗下再保險公司      
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
淡馬錫控股(Temasek Holdings Pte. Ltd.)收購中國太平洋人壽               
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
外資保險業企業在中國的兼併重組趨勢分析
國內外資保險業企業發展分析
投資趨勢
投資特點
市場表現
美國友邦在中國投資及兼併重組情況分析 
美國友邦在中國投資情況
美國友邦核心競爭力分析
美國友邦兼併重組趨勢分析
德國慕尼黑再保險公司在中國投資及兼併重組情況分析 
慕尼黑再保險公司在中國投資情況
慕尼黑再保險公司核心競爭力分析
慕尼黑再保險公司兼併重組趨勢分析
英國商聯保險有限公司在中國投資及兼併重組情況分析 
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英國商聯保險核心競爭力分析
英國商聯保險兼併重組趨勢分析
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義大利忠利保險核心競爭力分析
義大利忠利保險兼併重組趨勢分析
加拿大宏利人壽保險（國際）有限公司在中國投資及兼併重組情況分析 
宏利人壽保險在中國投資情況
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宏利人壽保險兼併重組趨勢分析
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瑞士再保險在中國投資及兼併重組情況分析 
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瑞士再保險兼併重組趨勢分析
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北京特華投資控股有限公司及其關聯企業並購華安保險公司
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
中信集團與英國保誠集團合併       
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
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匯豐銀行和中國平安保險聯手收購福建亞洲銀行           
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
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匯豐銀行收購平安保險股份               
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
平安保險收購興業銀行股權失敗
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
平安保險收購深圳市商業中國工商銀行               
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
盈科保險收購生命人壽股權             
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
中國人壽收購大眾保險控股權
兼併重組背景與動機分析
兼併重組過程分析
兼併重組方案與成敗經驗分析
兼併重組核心價值與整合戰略分析
中國主要保險業兼併重組主體競爭力分析
中國人民財產保險公司         
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
中國平安保險公司  
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
中國太平洋保險公司    
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
太平人壽    
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
新華人壽       
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
泰康人壽       
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
中國再保險（集團）公司        
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
光大永明        
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
首創安泰人壽保險有限公司        
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
中國人壽保險公司        
公司產品結構分析
公司資本運營情況
公司核心競爭力分析
市場行銷網路分析
主要客戶群分析
公司發展戰略分析
公司兼併重組趨勢與可能性分析
中國保險業區域性兼併重組機會分析 
環渤海經濟區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
長三角經濟區 
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
珠三角經濟區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
東北地區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
華中地區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
西南地區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
西北地區
地區保險行業發展特徵與競爭力分析
地區保險行業兼併重組可行性與趨勢分析
中國保險業專業性兼併重組機會分析
保險業產業鏈分析
保險業與金融業兼併重組機會分析
保險業與其他產業兼併重組機會分析
中國保險業規模性兼併重組機會分析
大型規模保險公司兼併重組機會分析
中型規模保險公司兼併重組機會分析
小規模保險公司兼併重組趨勢分析
中國保險業兼併重組風險分析
資產重組情況分析
人事變動情況分析
企業管理情況分析
企業文化情況分析
企業戰略情況分析
中國保險業兼併重組建議

　
相關鏈結：
· 2008-2009年中國醫療保險行業深度分析及戰略諮詢報告 2008-11-14
· 2009-2012年金融危機對中國醫療保險行業影響分析及應對策略諮詢報 2008-11-12
· 2009-2012年金融危機對中國保險行業影響分析及應對策略諮詢報告 2008-11-12
· 2009年中國健康保險市場預測報告 2008-11-10
· 2008-2010年農業保險行業研究與市場分析報告 2008-11-3
　

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