2020年中國保險中介發展調研報告

報告目錄
報告目錄 1
圖表目錄 6

第一章 保險中介概述 1

1.1 保險中介定義及作用 1
1.1.1 保險中介的定義 1
1.1.2 保險中介的分類 1
1.1.3 保險中介的性質 2
1.1.4 保險中介的用途 3
1.2 保險中介發展歷程 5
1.3 保險中介的經營模式 5
1.3.1 展業模式 5
1.3.2 產品特徵 8
1.3.3 價格特徵 8
1.3.4 渠道特徵 9
1.3.5 模式創新 9

第二章 保險中介行業宏觀經濟及政策環境分析 11

2.1 我國經濟發展環境分析 11
2.1.1 國內GDP分析 11
2.1.2 城鎮人員就業狀況 14
2.1.3 恩格爾係數分析 17
2.1.4 我國宏觀經濟發展預測 18
2.2 我國保險中介行業政策環境分析 19
2.2.1 行業監管政策分析 19
2.2.2 學生保險政策分析 25
2.3 宏觀經濟及政策環境影響分析 27
2.3.1 有利因素分析 27
2.3.2 不利因素分析 28

第三章 國內外保險中介行業發展概況 29

3.1 全球保險中介行業發展總體概況 29
3.1.1 國外保險中介概況 29
3.1.2 國外保險中介運作模式 38
3.1.3 國外保險中介主要特徵 42
3.1.4 國外主要保險中介企業特徵 43
3.2 中國保險中介行業發展分析 45
3.2.1 中國保險中介行業發展概況 45
3.2.2 中國保險中介行業主要特徵 47
3.2.3 中國保險中介運作模式分析 54
3.3 中國保險專業代理髮展情況 56
3.3.1 區域分布狀況 56
3.3.2 企業資本實力 57
3.3.3 保險業務能力 60
3.3.4 盈利能力分析 61
3.3.5 未來發展趨勢 63
3.4 全國學生保險代理情況分析 64
3.4.1 學生保險的內涵 64
3.4.2 學生保險產生基礎 64
3.4.3 學平險的功能演進 65
3.4.4 學生保險發展機遇 65
3.4.5 學生保險產品舉例 70
3.4.6 發展存在的問題 72
3.4.7 發展對策與建議 73
3.5 國內保險中介SWOT分析 74
3.5.1 行業競爭優勢 74
3.5.2 行業競爭劣勢 75
3.5.3 行業競爭機會 75
3.5.4 行業競爭威脅 77
3.6 湖南地區保險中介發展分析 78
3.6.1 保險中介發展概況 78
3.6.2 業務發展規模 80
3.6.3 行業市場集中度 84
3.6.4 發展存在的問題 84
3.6.5 發展建議分析 85

第四章 重點中介機構分析 87

4.1 明亞保險經紀股份有限公司 87
4.1.1 企業基本信息簡介 87
4.1.2 企業主營產品分析 87
4.1.3 企業經營狀況分析 87
4.1.4 企業競爭優勢分析 88
4.1.5 公司發展戰略 89
4.2 大童保險服務有限公司 89
4.2.1 企業基本信息簡介 89
4.2.2 企業業務板塊介紹 89
4.2.3 企業經營狀況分析 90
4.2.4 企業競爭優勢分析 94
4.3 永達理保險經紀有限公司 94
4.3.1 企業基本信息簡介 94
4.3.2 企業主營產品分析 95
4.3.3 企業經營狀況分析 95
4.3.4 企業競爭優勢分析 97
4.3.5 公司發展戰略 98
4.4 泛華保險銷售服務集團有限公司 98
4.4.1 企業基本信息簡介 98
4.4.2 企業經營模式分析 99
4.4.3 企業業務板塊介紹 99
4.4.4 企業經營狀況分析 100
4.5 慧擇保險經紀有限公司 104
4.5.1 企業基本信息簡介 104
4.5.2 企業經營模式分析 104
4.5.3 企業主營產品介紹 107
4.5.4 企業經營狀況分析 107
4.5.5 企業競爭優勢分析 110
4.5.6 未來發展展望 111
4.6 北京微保科技有限責任公司 111
4.6.1 企業基本信息簡介 111
4.6.2 企業產品業務分析 112
4.6.3 發展歷程及營收狀況 113
4.6.4 企業競爭優勢分析 113
4.6.5 未來發展展望 114
4.7 螞蟻保險 114
4.7.1 企業基本信息簡介 114
4.7.2 企業產品業務分析 115
4.7.3 企業競爭優勢分析 115
4.8 成都鑫路鴻保險代理有限公司 115
4.8.1 企業基本信息簡介 115
4.8.2 企業產品業務分析 116
4.8.3 未來發展規劃 116
4.9 華康保險代理有限公司 116
4.9.1 企業基本信息簡介 116
4.9.2 企業產品業務分析 116
4.9.3 企業競爭優勢分析 116
4.9.4 未來發展規劃 117

第五章 保險中介行業未來發展趨勢 119

5.1 行業監管趨勢 119
5.2 市場規模預測 120
5.3 市場結構預測 121
5.4 業務開展趨勢 122
5.5 同業競爭趨勢 122
5.6 用戶需求趨勢 122
5.7 科技賦能趨勢 125


圖表目錄
圖表 1　中國保險中介分類 2
圖表 2　2015-2019年國內生產總值及增速 11
圖表 3　2015-2019年三次產業增加值占國內生產總值比重 12
圖表 4　2019年中國GDP初步核算數據 12
圖表 5　2020年中國GDP初步核算數據 13
圖表 6　2018年中國就業和再就業情況 14
圖表 7　2012-2019年中國恩格爾係數走勢 17
圖表 8　英國壽險新業務渠道收入占比變化 29
圖表 9　英國非壽險新業務渠道收入占比變化 30
圖表 10　美國個人壽險業務渠道收入占比變化 32
圖表 11　美國產險個人業務渠道收入占比變化 33
圖表 12　美國產險商業業務渠道收入占比變化 33
圖表 13　法國壽險渠道收入占比 34
圖表 14　法國非壽險渠道收入占比 35
圖表 15　台灣地區保險輔助人機構與從業人員數 36
圖表 16　台灣地區人身險渠道收入占比變化 37
圖表 17　台灣地區財產險中介渠道市場占有率 37
圖表 18　台灣地區人身險中介渠道市場占有率 38
圖表 19　世界三大保險中介巨頭市值情況 43
圖表 20　中國不同類型保險中介機構數量占比情況 46
圖表 21　中國不同類型保險中介機構數量變化情況 46
圖表 22　中國保險中介渠道保費收入及占原保費比重 47
圖表 23　中國保險中介市場收入結構變化 48
圖表 24　中國保險專業中介機構數量TOP10省市 49
圖表 25　中國保險經紀公司數量TOP10省市 49
圖表 26　中國保險公估公司數量TOP10省市 50
圖表 27　中國保險經紀機構保費收入結構 51
圖表 28　中國人身險渠道收入結構 51
圖表 29　中國財產險渠道收入結構 52
圖表 30　中國專業中介渠道對人身險及財產險保費貢獻占比 52
圖表 31　中國各類型保險中介機構人身險保費收入及增速 53
圖表 32　中國各類型保險中介機構財產險保費收入及增速 53
圖表 33　中國保險專業代理公司數量TOP10省份 56
圖表 34　全國性保險專業代理公司數量TOP10省市 57
圖表 35　全國區域性保險專業代理公司數量TOP10省市 57
圖表 36　資產超10億元的保險專業代理公司匯總 58
圖表 37　中國保險業務收入超百億的保險專業代理公司匯總 60
圖表 38　中國淨利潤過億元的保險專業代理公司匯總 61
圖表 39　學前教育在園幼兒和毛入園率 66
圖表 40　小學在校生和淨入學率 67
圖表 41　初中在校生和毛入學率 68
圖表 42　高中階段在校生和毛入學率 69
圖表 43　高等教育在學總規模和毛入學率 70
圖表 44　2019年保險業月度處罰決定書數量及金額統計 77
圖表 45　2019年保險中介機構受處罰金額TOP20 78
圖表 46　湖南保險中介機構情況 78
圖表 47　湖南區域性保險專業代理機構名單 79
圖表 48　湖南保險經紀公司名單 79
圖表 49　湖南保險公估公司名單 80
圖表 50　湖南省原保險保費收入結構 80
圖表 51　湖南省保險業原保險保費收入 81
圖表 52　湖南省財產險原保險保費收入 81
圖表 53　湖南省人壽保險原保險保費收入 82
圖表 54　湖南省人身意外傷害險原保險保費收入 82
圖表 55　湖南省健康險原保險保費收入 83
圖表 56　湖南各地級市、自治州保費收入及增速 83
圖表 57　湖南前10家專業代理機構市場份額 84
圖表 58　2018年大童保險服務理賠件數分產品 90
圖表 59　2018年大童保險服務賠付額度分產品 91
圖表 60　2018年大童保險服務好配代辦保單類型分布 92
圖表 61　2018年大童保險服務長期壽險出險類型占比 92
圖表 62　2018年大童保險服務意外出險主要事由分布 93
圖表 63　2018年大童保險服務出險年齡及性別分布 93
圖表 64　2012-2019年永達理註冊資本額 95
圖表 65　2012-2019年永達理主管人數 96
圖表 66　2012-2019年永達理百萬會員人數 96
圖表 67　2012-2019年永達理新契約FYP 97
圖表 68　2012-2019年永達理營業收入 97
圖表 69　2018-2019年泛華集團綜合收益表 101
圖表 70　2018-2019年泛華集團收入分部資料 102
圖表 71　2019-2020年泛華集團綜合收益表 103
圖表 72　2019-2020年泛華集團收入分部資料 104
圖表 73　2018-2019年慧擇保險綜合收益表 108
圖表 74　2018-2019年慧擇保險收入分部資料 109
圖表 75　2020-2024年中國保險中介渠道保費收入規模預測 121
圖表 76　2020-2024年中國保險中介渠道保費收入結構預測 121
圖表 77　保險用戶風險擔憂類型 123
圖表 78　保險用戶主要擔憂風險與年齡相關性 123
圖表 79　保險成熟用戶購買行為與資產水平關係 124
圖表 80　2011-2019年中國網際網路保險滲透率 126
圖表 81　2011-2019年中國網際網路保險收入 127