2020年中國金融行業市場深度分析及投資戰略研究報告

報告目錄
報告目錄 1
圖表目錄 7

第一章 金融行業相關概述 1

第一節 金融基本介紹 1
一、 金融的定義 1
二、 主要構成因素 1
三、 地位和作用 2
第二節 金融市場簡介 2
一、 金融市場的定義 2
二、 金融市場的分類 2
三、 金融市場的主體 4
四、 金融市場體系 5
第三節 金融工具闡述 6
一、 金融工具的定義 6
二、 金融工具的特徵 6
三、 金融工具的分類 7

第二章 中國金融行業發展環境分析 8

第一節 2020年中國宏觀經濟環境分析 8
一、 世界經濟形勢分析 8
二、 國內宏觀經濟概況 8
三、 中國對外經濟分析 10
四、 國內固定資產投資 12
五、 國內宏觀經濟展望 15
第二節 中國金融行業政策環境分析 16
一、 行業監管政策 16
二、 重點政策匯總 17
三、 行業利好政策 17
第三節 中國金融市場制度建設 18
一、 貨幣市場制度建設 18
二、 債券市場制度建設 19
三、 證券期貨制度建設 19
四、 保險市場制度建設 20

第三章 中國金融市場的發展分析 21

第一節 中國金融市場發展現狀 21
一、 經濟貨幣化以及金融深化水平 21
二、 中國金融市場槓桿率水平狀況 22
三、 中國金融市場社會融資規模狀況 24
四、 中國金融機構貸款投向分析 26
五、 中國館小額貸款公司規模狀況 27
第二節 中國金融市場運行狀況 28
一、 中國貨幣市場運行狀況 28
二、 中國存貸規模狀況分析 29
三、 中國銀行間市場情況 30
四、 中國債券市場運行狀況 30
五、 中國股票市場運行狀況 30
六、 國家外匯儲備運行狀況 31
第三節 中國金融市場對外開放狀況 31
一、 金融市場開放現狀分析 32
二、 公募行業對外開放分析 33
三、 證券行業對外開放分析 34
四、 保險業對外開放分析 35
五、 私募行業對外開放分析 37
六、 期貨行業對外開放分析 39
七、 銀行業對外開放分析 40
八、 信託業對外開放分析 41
第四節 中國金融市場存在的問題 42
第五節 中國金融市場的發展對策 44

第四章 中國金融細分行業發展分析 48

第一節 中國銀行業發展分析 48
一、 中國銀行業主體規模狀況 48
二、 中國銀行業運行狀況 49
三、 中國銀行帳戶開立情況 52
四、 中國銀行業服務網點規模 52
五、 中國銀行業海外業務布局 52
第二節 中國保險業發展分析 53
一、 中國保險業經營狀況分析 53
二、 中國保險市場發展現狀分析 53
三、 中國保險市場發展新特徵分析 55
四、 中國保險業對外開放狀況分析 56
五、 中國保險業未來發展趨勢分析 57
第三節 中國證券業發展分析 60
一、 中國證券行業發展現狀 60
二、 中國股票交易市場現狀 61
三、 中國證券市場併購重組分析 63
四、 中國證券市場發展對策 73
第四節 中國信託行業發展分析 75
一、 中國信託行業資產規模 75
二、 中國信託行業發展特點 82
三、 中國信託行業發展方向 84
四、 中國信託行業發展對策 85

第五章 中國金融行業競爭分析 87

第一節 中國金融行業競爭力分析 87
第二節 中國金融行業競爭方向分析 88
一、 中國金融行業發展面臨挑戰分析 88
二、 國際領先金融機構競爭力分析 89
三、 中國金融企業競爭力建設分析 90
四、 中國金融業對外開放加速轉型 91
五、 智能金融已成為金融業核心競爭力 94
第三節 提升中國金融企業國際競爭力思路分析 95
一、 堅持整體性提高的思路 95
二、 構建金融競爭力的微觀基礎 95
三、 大力提高金融資產質量 95
四、 大力推進金融創新 96
五、 建設高素質的金融人才隊伍 96
六、 完善金融市場體系 97
七、 提高金融對外開放和金融調控水平 97

第六章 金融業重點企業經營狀況分析 98

第一節 中國銀行 98
一、 企業發展概況 98
二、 經營效益分析 98
三、 業務經營分析 101
四、 財務狀況分析 102
五、 核心競爭力分析 105
六、 公司發展戰略 105
七、 未來前景展望 106
第二節 中國工商銀行 106
一、 企業發展概況 106
二、 經營效益分析 107
三、 業務經營分析 109
四、 財務狀況分析 111
五、 核心競爭力分析 114
六、 未來前景展望 114
第三節 招商證券股份有限公司 115
一、 企業發展概況 115
二、 經營效益分析 115
三、 盈利能力分析 118
四、 償債能力分析 120
五、 運營能力分析 122
第四節 廣發證券股份有限公司 123
一、 企業發展概況 123
二、 經營效益分析 123
三、 盈利能力分析 126
四、 償債能力分析 128
五、 運營能力分析 129
第五節 中國平安保險（集團）股份有限公司 130
一、 企業發展概況 130
二、 經營效益分析 130
三、 盈利能力分析 133
四、 償債能力分析 135
五、 運營能力分析 137

第七章 2020-2026年中國金融行業前景分析 139

第一節 金融行業發展趨勢前景 139
一、 中國金融業數位化發展趨勢 139
二、 中國金融業技術發展趨勢 140
第二節 中國銀行業前景及趨勢分析 141
一、 中國銀行業發展前景分析 141
二、 中國銀行業發展趨勢分析 142
第三節 中國金融科技化發展趨勢分析 143
一、 中國科技金融產業落地趨勢 143
二、 中國科技金融產業創新發展 143
三、 中國科技金融產業發展方向 145
四、 中國科技金融產業轉型升級 148
五、 中國科技金融未來發展趨勢 149
第四節 「一帶一路」下中國金融業發展機遇 150
一、 「一帶一路」拓寬中國金融市場 150
二、 「一帶一路」帶來機遇和挑戰 153
三、 銀行業「一帶一路」業績狀況 154
四、 中國與「一帶一路」國家金融創新合作分析 156

第八章 中國金融行業投資戰略分析 162

第一節 金融行業投資前景分析 162
一、 穩定中國金融市場的策略 162
二、 中國金融業創新導向分析 162
三、 中國金融業改革發展的措施 166
第二節 中國消費金融發展對策建議 169
一、 多舉措促進創新發展 169
二、 轉變居民消費觀念 169
三、 著重發展不發達地區 169
四、 增強信用體系建設 170
五、 加快制定相關法律 170
第三節 中國金融科技創新發展的策略建議 170
一、 加大金融科技投資力度 170
二、 強化金融科技企業合作 171
三、 重點領域金融科技研發 171


圖表目錄
圖表 1　2015-2019年國內生產總值及其增長速度 8
圖表 2　2015-2019年三次產業增加值占國內生產總值比重 9
圖表 3　2020年GDP初步核算數據 9
圖表 4　2019年三次產業投資占固定資產投資（不含農戶）比重 12
圖表 5　2019年分行業固定資產投資（不含農戶）增長速度 12
圖表 6　2019年固定資產投資新增主要生產與運營能力 13
圖表 7　金融行業監管政策梳理（一） 16
圖表 8　金融行業監管政策梳理（二） 16
圖表 9　金融部分重要政策 17
圖表 10　2010-2019年實體經濟部門槓桿率及其分布 23
圖表 11　2010-2019年金融部門槓桿率 23
圖表 12　2019年小額貸款公司分地區情況統計表 28
圖表 13　銀行業金融機構法人名單（財富公元制） 48
圖表 14　2019年銀行業金融機構資產負債情況表（法人） 50
圖表 15　2019年商業銀行資產負債情況表（法人） 50
圖表 16　2019年大型商業銀行資產負債情況表（法人） 50
圖表 17　2019年股份制商業銀行資產負債情況表（法人） 50
圖表 18　2019年城市商業銀行資產負債情況表（法人） 51
圖表 19　2019年農村金融機構資產負債情況表（法人） 51
圖表 20　2019年其他類金融機構資產負債情況表（法人） 51
圖表 21　2013-2019年中國信託業經營收入統計及增長情況 75
圖表 22　2019年中國信託業經營收入結構分析情況 76
圖表 23　2019年中國信託業經營收入結構占比統計情況 77
圖表 24　2013-2019年中國信託業資產規模統計及增長情況 78
圖表 25　2018-2019年中國信託業資產規模按照資金來源分布情況 79
圖表 26　2018-2019年中國信託業資產規模按照資金來源分布占比情況 80
圖表 27　2018-2019年中國信託業資產規模按照信託功能分布情況 81
圖表 28　2018-2019年中國信託業資產規模按照信託功能分布占比情況 82
圖表 29　2016-2019年中國銀行股份有限公司總資產及淨資產規模 99
圖表 30　2016-2019年中國銀行股份有限公司營業收入及增速 99
圖表 31　2016-2019年中國銀行股份有限公司淨利潤及增速 100
圖表 32　2017-2018年中國銀行股份有限公司收入分部 101
圖表 33　2018-2019年中國銀行股份有限公司收入分部 101
圖表 34　2016-2019年中國銀行股份有限公司營業利潤及營業利潤率 102
圖表 35　2016-2019年中國銀行股份有限公司淨資產收益率 103
圖表 36　2016-2019年中國銀行股份有限公司資產負債率水平 103
圖表 37　2016-2019年中國銀行股份有限公司運營能力指標 104
圖表 38　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司總資產及淨資產規模 107
圖表 39　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司營業收入及增速 107
圖表 40　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司淨利潤及增速 108
圖表 41　2017-2018年中國工商銀行股份有限公司收入分部 109
圖表 42　2017-2018年中國工商銀行股份有限公司收入分地區 109
圖表 43　2018-2019年中國工商銀行股份有限公司收入分部 110
圖表 44　2018-2019年中國工商銀行股份有限公司收入分地區 110
圖表 45　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司營業利潤及營業利潤率 111
圖表 46　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司淨資產收益率 111
圖表 47　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司資產負債率水平 112
圖表 48　2016-2019年中國工商銀行股份有限公司運營能力指標 113
圖表 49　2017-2020年招商證券股份有限公司總資產及淨資產規模 116
圖表 50　2017-2020年招商證券股份有限公司營業收入及增速 116
圖表 51　2017-2020年招商證券股份有限公司淨利潤及增速 117
圖表 52　2017-2020年招商證券股份有限公司營業利潤及營業利潤率 118
圖表 53　2017-2020年招商證券股份有限公司淨資產收益率 119
圖表 54　2017-2020年招商證券股份有限公司短期償債能力指標 121
圖表 55　2017-2020年招商證券股份有限公司資產負債率水平 121
圖表 56　2017-2020年招商證券股份有限公司運營能力指標 122
圖表 57　2017-2020年廣發證券股份有限公司總資產及淨資產規模 123
圖表 58　2017-2020年廣發證券股份有限公司營業收入及增速 124
圖表 59　2017-2020年廣發證券股份有限公司淨利潤及增速 125
圖表 60　2017-2020年廣發證券股份有限公司營業利潤及營業利潤率 126
圖表 61　2017-2020年廣發證券股份有限公司淨資產收益率 127
圖表 62　2017-2020年廣發證券股份有限公司資產負債率水平 128
圖表 63　2017-2020年廣發證券股份有限公司運營能力指標 129
圖表 64　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司總資產及淨資產規模 131
圖表 65　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司營業收入及增速 131
圖表 66　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司淨利潤及增速 132
圖表 67　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司營業利潤及營業利潤率 133
圖表 68　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司淨資產收益率 134
圖表 69　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司短期償債能力指標 136
圖表 70　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司資產負債率水平 136
圖表 71　2017-2020年中國平安保險（集團）股份有限公司運營能力指標 137
圖表 72　金融科技落地的整體發展趨勢 143
圖表 73　金融科技「多點融合發展」 144
圖表 74　金融科技創新升級標準與非標界限融合 144
圖表 75　金融科技新技術 145
圖表 76　基於技術+場景的金融科技細分領域發展變化 145
圖表 77　中國金融科技在金融業務內的滲透路徑 146
圖表 78　金融生活技術關聯示意圖 147
圖表 79　人工智慧助力中國實現「無金融」社會 148