綠色金融發展步入新階段 銀行業加速提質增效

  中國報告大廳網訊，近年來我國銀行業綠色信貸規模持續攀升，但2024年數據顯示增速顯著放緩。這種變化折射出金融機構正從單純追求規模擴張轉向強化環境效益管理與轉型金融服務創新的高質量發展階段。在"雙碳"目標引領下，銀行體系通過優化資源配置、加強投後監測和探索高碳行業轉型路徑等舉措，推動綠色金融向縱深發展。

  一、國有大行引領綠色信貸規模持續擴張

  中國報告大廳發布的《2025-2030年全球及中國金融行業市場現狀調研及發展前景分析報告》指出，截至2024年末，六大國有銀行及九家股份制銀行綠色貸款總額突破25萬億元，同比增長20%。其中工商銀行以6萬億元的規模位居首位，四大行合計占比近八成。從結構看，國有銀行綠色貸款占總貸款比重普遍達20%，工行更是超過這一比例，顯示其在綠色金融領域的戰略深耕。股份制銀行中興業銀行表現突出，以14%的綠色信貸占比領跑同業。

  二、銀行業綠色信貸增速普遍回落凸顯轉型需求

  與前三年平均35%以上的高增長相比，2024年僅9家銀行維持20%以上增幅，國有大行增速集體下滑。儘管基數龐大的四大行仍貢獻主要增量，但股份制銀行分化明顯：中信、光大等保持超30%增速的同時，多數機構增速回落至10%20%區間。這種變化與監管政策導向密切相關——金融監管部門在最新《實施方案》中不再設置具體規模指標，轉而強調提升綠色業務占比。

  三、環境效益管理驅動信貸質量升級

  金融機構開始構建全周期監測體系：郵儲銀行通過動態評估企業環境信用風險實現精準識別；浦發銀行創新推出"綠色算力指數掛鉤貸款"等產品，將融資成本與碳排放量直接關聯。數據顯示，興業銀行碳減排掛鉤類貸款規模同比激增325%，反映出市場對環境效益量化管理的迫切需求。

  四、轉型金融開闢差異化競爭新賽道

  面對純綠項目飽和態勢，銀行業加速布局高碳行業低碳轉型領域：建設銀行將轉型支持納入高管考核機制；交通銀行牽頭制定航運業轉型標準並落地首筆相關貸款。數據顯示，興業銀行轉型金融融資餘額較上年增長45.8%，中行推出與客戶減排成效掛鉤的"綠色轉型升級貸"產品，這些創新實踐為傳統行業低碳改造提供了新路徑。

  總結來看，我國銀行業正經歷從規模擴張到質量提升的關鍵轉折期。通過強化環境效益管理、拓展轉型金融服務邊界，金融機構不僅在響應政策引導，更在構建差異化競爭優勢。未來隨著轉型金融標準體系完善和產品創新深化，綠色金融將在支持實體經濟低碳轉型中發揮更大作用，推動經濟結構持續優化升級。

更多金融行業研究分析，詳見中國報告大廳《金融行業報告匯總》。這裡匯聚海量專業資料，深度剖析各行業發展態勢與趨勢，為您的決策提供堅實依據。

更多詳細的行業數據盡在【資料庫】，涵蓋了宏觀數據、產量數據、進出口數據、價格數據及上市公司財務數據等各類型數據內容。