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多家信托公司遭遇窗口指導 家族信托市場可期

2019-07-11 09:31:39報告大廳(big5.chinabgao.com) 字號:T|T
主題詞:信托資訊
  報告大廳摘要:狂飙突進的房地産信托業務收到監管層收緊信號,壓力自然迅速傳導至被管制對象——高杠杆、高周轉的房企。它們或國內發債、出海發債,或賣股權、賣項目多方籌集資金,以平安渡過償債高峰期。

  狂飙突進的房地産信托業務收到監管層收緊信號,壓力自然迅速傳導至被管制對象——高杠杆、高周轉的房企。它們或國內發債、出海發債,或賣股權、賣項目多方籌集資金,以平安渡過償債高峰期。

  多家信托公司遭遇窗口指導

  近年來的“吸金”大戶,房地産信托領域正經曆新一輪的監管調控。記者從多家信托公司內部獲悉,部分房地産信托業務增速過快、增量過大的信托公司收到監管層窗口指導,要求提高項目風險管控水平,控制地産信托業務發展速度和規模。

  “至少有十家信托公司陸續收到窗口指導,被‘約談’、‘警示’。”某信托公司管理人士透露。

  上述人士表示,各家公司收到的監管要求不盡相同,有的要求“自覺控制地産信托業務規模”,有的要求“三季度末地産信托業務規模不得超過二季度末”,甚至有個別公司要求“全面暫停地産信托業務”。

  記者了解到,銀保監會對上述十家信托公司主要提出五點要求。一是,這些信托公司增強大局意識,嚴格落實“房住不炒”的總要求,嚴格執行房地産市場調控政策和現行房地産信托監管要求。二是,提高風險管控水平,確保業務規模及複雜程度與自身資本實力、資産管理水平、風險防控能力相匹配。三是,提高合規意識,加強合規建設,確保房地産信托業務穩健發展。四是,控制業務增速,將房地産信托業務增量和增速控制在合理水平。五是,提升受托管理能力,積極優化房地産信托服務方式,為房地産企業提供專業化、特色化金融服務。

  據悉,在“窗口指導”後,某涉房信托較多的信托公司緊急召開電話會議,要求三季度房地産信托規模較二季度“零新增”。其中,未備案項目、符合432的通道類業務、地産並購類項目全部暫停。

  “公司要求未來只能在舊項目結束後釋放的規模做文章。”一位相關人士透露,公司將設立戰略客戶名單,未來釋放出的規模將優先對戰略客戶供給。

信托資訊

  家族信托市場可期

  2019年已經准備傳承安排的高淨值人群達53%,首次超過尚未開始准備人群;隨著家族信托作為傳承工具的占比提升,超高淨值人群對家族辦公室的接受度和期許繼續提高。

  隨著財富的不斷積累,高淨值客戶財富管理、傳承問題頗受關注。回到信托‘財富管理’的本質,家族財富管理與傳承將會成為信托公司財富管理業務的主要戰場之一。

  銀行系、券商系、信托系及第三方財富管理機構間競爭在持續,黃霄盈繼續向記者分析,未來財富管理競爭會進一步加大。此外,隨著信托公司加快“去通道”化,進一步發展主動管理業務,背後資金來源將越重要。

  高淨值人群更希望財富管理機構能夠根據各類資産的功能特征,利用其對不同市場風險的對抗能力,實現真正意義上的風險控制並提出定制化、實時跟蹤市場變化的資産配置方案。

  中信信托財富管理部相關負責人告訴記者,信托公司可依托自身的投資決策體系以及投顧專業實力,為客戶大類資産配置提供建議。針對委托資金實力達到一定門檻的客戶,通過設立專戶等模式,為客戶提供定制化的投資方案。對于有財富傳承等綜合需求的客戶,家族信托是更為綜合化、定制化的財富管理方案。

  信托財富管理中心需將投資者與自身項目特點進行匹配,同時提高産品線種類從固定收益産品逐漸向貨幣基金、固定收益類、權益類、衍生品類等全譜系産品體系過渡。在資管新規下,市場領先的財富管理機構間競爭愈加激烈,服務差異也逐漸縮小。因此,如何在信托層面做真正意義的財富管理、尋求差異化發展,成為業內值得探索的問題。

  中信信托財富管理部相關負責人也對記者強調,財富管理中心的建設和擴張不是搞人海戰術,也不是簡單的招聘銷售人員和鋪設網點。在業務發展過程中,需要實現人才的高度專業化和多元化。信托財富管理人員不應該只是單純的“銷售人員”,而應該是真正意義上能夠提供長期財富配置建議,甚至參與到被服務者的法律、稅務、財務事務中去的“信托管家”。

  中融信托相關部門負責人告訴記者,信托公司需要根據客戶的需求做財富管理,更好地打通資金端和資産端,為高淨值客戶量身定制滿足其風險收益偏好的産品和服務方案,不再是原來的銷售概念。

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